2023年最新銀行罰單信息匯總顯示，違規(guī)操作與合規(guī)監(jiān)管并行。多家銀行因違反規(guī)定被罰款，涉及違規(guī)放貸、違規(guī)操作等行為。監(jiān)管部門持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管力度，保障金融市場穩(wěn)定。

本文目錄導(dǎo)讀：

1. 違規(guī)操作導(dǎo)致被罰
2. 違反監(jiān)管規(guī)定導(dǎo)致被罰
3. 合規(guī)監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)控制

隨著金融市場的不斷發(fā)展，銀行業(yè)作為金融體系的核心，其合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性日益凸顯，我國多家銀行因違規(guī)操作、違反監(jiān)管規(guī)定等原因，被監(jiān)管部門處以罰款，本文將對(duì)2023年最新銀行被罰信息進(jìn)行匯總，以期為行業(yè)提供警示。

違規(guī)操作導(dǎo)致被罰

1、某商業(yè)銀行員工泄露客戶信息

某商業(yè)銀行因員工泄露客戶信息被監(jiān)管部門處以罰款，據(jù)悉，該員工在未經(jīng)客戶同意的情況下，將客戶個(gè)人信息泄露給第三方，嚴(yán)重侵犯了客戶隱私權(quán)益，監(jiān)管部門要求該行加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)，并要求其立即整改。

2、某股份制銀行違規(guī)發(fā)放貸款

某股份制銀行因違規(guī)發(fā)放貸款被罰款，經(jīng)查，該行在貸款審批過程中，未嚴(yán)格執(zhí)行貸前調(diào)查、貸后管理等規(guī)定，導(dǎo)致部分貸款資金被違規(guī)使用，監(jiān)管部門要求該行加強(qiáng)貸款審批管理，嚴(yán)格貸后監(jiān)管，確保貸款資金合規(guī)使用。

違反監(jiān)管規(guī)定導(dǎo)致被罰

1、某城商行違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)

某城商行因違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)被罰款，據(jù)悉，該行在開展同業(yè)業(yè)務(wù)過程中，未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，存在違規(guī)操作行為，監(jiān)管部門要求該行立即停止違規(guī)業(yè)務(wù)，并加強(qiáng)同業(yè)業(yè)務(wù)管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)開展。

2、某國有大行違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)

某國有大行因違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)被罰款，經(jīng)查，該行在理財(cái)業(yè)務(wù)銷售過程中，未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，誤導(dǎo)投資者購買，監(jiān)管部門要求該行加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

合規(guī)監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)控制

面對(duì)銀行違規(guī)操作被罰的現(xiàn)象，監(jiān)管部門持續(xù)加大合規(guī)監(jiān)管力度，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，以下是一些合規(guī)監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)控制措施：

1、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)

銀行應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高員工對(duì)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，建立健全員工考核機(jī)制，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

2、嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批、貸后管理等規(guī)定

銀行在貸款審批、貸后管理過程中，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，確保貸款資金合規(guī)使用。

3、加強(qiáng)同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)管理

銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)的管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)開展，防范風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化信息披露，保護(hù)投資者合法權(quán)益

銀行應(yīng)加強(qiáng)信息披露，及時(shí)、準(zhǔn)確地披露業(yè)務(wù)信息，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

2023年，我國銀行業(yè)在合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)控制方面取得了一定的成績，但仍存在一些違規(guī)操作和違反監(jiān)管規(guī)定的行為，銀行應(yīng)引以為戒，加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，監(jiān)管部門也應(yīng)持續(xù)加大監(jiān)管力度，維護(hù)金融市場秩序，保障金融消費(fèi)者權(quán)益。